mojfond.com - donosno varčevanje, ki omogoča varno prihodnost

oglasno sporočilo

VZAJEMNI SKLADI

Vzajemni sklad je premoženje vlagateljev, vloženo v veliko število različnih vrednostnih papirjev (delnice obveznice, zakladne menice, blagajniške zapise in druge z zakonom dovoljene naložbe). Premoženje vzajemnega sklada upravlja družba za upravljanje. Cilj upravljanja je povečanje premoženja sklada in s tem povečanje premoženja vlagateljev. Donos je odvisen od gibanja tečajev vrednostnih papirjev.ki sestavljajo vzajemni sklad. Izraža se v spreminjanju VEP (vrednost enote premoženja oz. točke vzajemnega sklada)

V vzajemni sklad lahko vstopi kdorkoli, najmanjši znesek za vstop je praviloma vrednost ene točke, ki tipično znaša (pri različnih skladih) od nekaj sto do nekaj tisoč tolarjev. Tudi izstop iz sklada - prodaja vseh ali dela vaših točk - je mogoč kadarkoli v času nekaj dni po odločitvi (torej podobno kot bančna vloga na odpoklic, le da je čas najave zelo kratek).

Gibanje vrednosti točke posameznega sklada je v veliki meri odvisna od stanja na trgu vrednostnih papirjev. Vrednost točke lahko raste ali pada, zato so tudi prihodnji donosi lahko višji ali nižji kot v preteklosti. Tekoči podatki so dnevno objavljeni v časnikih Delo, Dnevnik, Finance in Večer.

Razlog za vstop v vzajemni sklad je pričakovanje, da bo mogoče s takšnimi naložbami, v kakršne vlaga izbrani sklad, doseči v povprečju višji donos kot denimo pri varčevanju v banki, ne da bi se pri tem pretirano povečalo tveganje - hkrati pa nimate časa, znanja ali želje, da bi posamezne naložbe izbirali in upravljali sami.

Premoženje sklada upravlja posebej v ta namen ustanovljena družba - družba za upravljanje, katere ustanovitev, poslovanje in nadzor zelo podrobno opredeljujejo veljavni predpisi, za njihovo izvajanje pa skrbi državna Agencija za trg vrednostnih papirjev. Družba za upravljanje zaposluje kot upravljalce konkretne osebe, ki opravljajo svoje delo na podlagi strokovnih izpitov in izkušenj.

Vrste Skladov

Glede na glavna področja investiranja ter pričakovani donos in tveganje so vzajemni skladi razdeljeni v naslednje skupine:

delniški skladi - večino premoženja namenijo nakupu delnic, pričakovani donos in tveganje sta ponavadi nadpovprečna
obvezniški skladi - večino premoženja namenijo nakupu obveznic, pričakovani donos in tveganje sta podpovprečna;
uravnoteženi oziroma mešani skladi - skušajo doseči dobro ravnotežje med delnicami in obveznicami, pričakovani donos in tveganje sta povprečna.

Pristopne izjave skladov lahko naročite s klikom na zemljevid ali na elektronskem naslovu: info@mojfond.com

Prav tako smo vam za vse informacije na voljo na telefonski številki 040 33 11 22

Če si želite izračunati predviden donos vaše naložbe, kliknite na IZRAČUNE in izberite vašo naložbo.

Uporabite uporaben FINANČNI RAČUNALNIK, kateri vam bo pomagal pri kontroli vašega mesečnega finančnega toka in vam prav gotovo približal doseg vašega cilja.

GALILEO: je uravnotežen posebni vzajemni sklad (delnice in obveznice). Povprečni letni donos v tolarjih v zadnjih treh letih (od 1.4.2001 do 1.4.2004) znašala 173,42%

RASTKO: je delniški vzajemni sklad (delnice). Povprečni letni donos v tolarjih v zadnjih treh letih (od 01.04.2001 do 01.04.2004) znaša 164,90%

BOND: je umirjen posebni vzajemni sklad (pretežno obveznice). Povprečni letni donos v tolarjih v zadnjih treh letih (od 01.04.2001 do 01.04.2004) znaša 44,59%

INFOND EUROPA:je delniški vzajemni sklad, kjer je najmanj 50% naložb izven denarnega trga RS

INFOND DELNIŠKI: je delniški posebni vzajemni sklad, kjer pretežni del svojih naložb nalaga v delnice perspektivnih slovenskih podjetij

INFOND HRAST: je uravnotežen posebni vzajemni sklad s poudarkom na varnosti in stabilnosti naložb

INFOND S.P.D.: je uravnotežen posebni vzajemni sklad, ki ima svoja sredstva naložena v uravnotežen portfej delnic in obveznic

MP GLOBAL S.I.: je delniški vzajemni sklad, ki ima svoja sredstva naložena v delnice trga ZDA, Japonske, Nemčije..

MP PLUS S.I.: je delniški vzajemni sklad. Osnovna naložbena oblika so delnice, za katere bo upravitelj ocenil, da imajo potencial rasti tržnih cen.

PRIMUS: je uravnoteženi vzajemni sklad. Njegova značilnost je, da so naložbe razpršene med delnice na eni strani in obveznice, bančne depozite in druge denarne instrumente na

drugi strani

PRIMUS BOND: je obvezniški vzajemni sklad. Njegove značilnosti so predvsem varnost, stabilnost in likvidnost premoženja

PRIMUS INTERNATIONAL: je delniški vzajemni sklad. Njegova

značilnost je, da so naložbe usmerjene predvsem v tuje delnice.

ŽIVA: je delniški vzajemni sklad. Zbrana sredstva posebnega vzajemnega sklada ŽIVA so naložena predvsem v domače in tuje delnice, le manjši del pa v kratkoročne vrednostne papirje.

PIKA: je obvezniški vzajemni sklad. Zbrana sredstva posebnega vzajemnega sklad PIKA so naložena predvsem v obveznice, le manjši del v delnice

ALFA: je uvranotežen vzajemni sklad. V strukturi naložb sklada je največ 60% lastniških naložb (delnice) in najmanj 40% dolžniških naložb (npr. obveznice).

BETA: je delniški vzajemni sklad. Od 90 do 100 % sredstev je naloženih v delnice tujih in domačih podjetij, ki kotirajo na svetovnih organiziranih trgih vrednostnih papirjev. Do 10 % naložb je usmerjenih v instrumente denarnega trga in bančne depozite.

Kaj pomeni, da je vzajemni sklad "posebni"?

Nov Zakon o investicijskih skladih in družbah za upravljanje (ZISDU-1) je prinesel tudi precej novosti na področju vzajemnih skladov. Ena takšnih novosti je, da morajo vsi vzajemni skladi, ki se še niso prilagodili določbam tega zakona nositi oznako "posebni".

Kaj pomeni to za vlagatelje?

Na vlagatelje to nima prav nikakršnega vpliva, je samo podatek ali se je vzajemni sklad že uskladil z novim zakonom ali se še ni.

Kdaj se bodo vzajemni skladi prilagodili zakonu?

Predvsem bodo morali počakati, da Agencija za trg vrednostnih papirjev (ATVP) sprejme še 50 drugih podzakonskih predpisov. Rok za izdajo le teh je 2. september 2003. Po tem pa se bodo morali vzajemni skladi prilagoditi najkasneje do 1. januarja 2005.

oglasno sporočilo